Фахівець з фінансового моніторингу (відповідальна особа)

ТОВ  «ВІЖИНФАНД ЮКРЕЙН» було засновано у листопаді 2023 року,  щоб надавати фінансові послуги малому та середньому бізнесу та сприяти економічному відновленню в Україні. 

ТОВ «ВІЖИНФАНД ЮКРЕЙН» надає підприємцям фінансові послуги з кредитування для розвитку фінансової безбар’єрності (фінансової інклюзії) та економічного відновлення, особливо у сільській місцевості. Шляхом кредитування компанія передбачає підтримку підприємців, які не мають доступу до фінансування власної справи у поточних умовах своєї діяльності (релокація бізнесу, дефіцит обігових коштів, відсутність потрібного обладання або сировини та інше). 

 Ми прагнемо забезпечити прозорість, ефективність та фінансову стабільність нашої діяльності, тому шукаємо відповідальну особу з фінансового моніторингу, який/а допоможе нам вдосконалити процеси та відповідати найвищим стандартам контролю.

Якщо Ви:

• орієнтовані на результат,
• маєте досвід роботи в фінансовій/банківській сфері,
• готові розвиватися, шукати нестандартні рішення, сприяти розвитку компанії,
• мотивовані та поділяєте Бачення, Місію та Цінності нашої організації,

 то ця позиція для Вас.

Обов’язки:

• Організація фінансового моніторингу 

Розробка, впровадження та актуалізація внутрішніх документів з питань фінансового моніторингу, зокрема Правил фінансового моніторингу та Програми управління ризиками. 

Участь у стратегічному плануванні фінансового моніторингу та політики безпеки компанії.

Надання консультацій та роз’яснень співробітникам щодо вимог фінансового моніторингу.

Контроль за веденням реєстрів фінансового моніторингу, зокрема:

• Реєстру фінансових операцій;
• Реєстру повідомлень про підозрілу фінансову діяльність;
• Реєстру розбіжностей щодо кінцевих бенефіціарних власників (КБВ);
• Реєстру відмов у встановленні або підтриманні ділових відносин;
• Реєстру заморожень та розморожень активів.

Організація та контроль належної перевірки клієнтів (KYC/CDD/EDD).

• Ідентифікація та верифікація клієнтів 

Організація та контроль процесу ідентифікації, верифікації та вивчення клієнтів (KYC – Know Your Customer). 

Перевірка клієнтів на відповідність санкційним спискам, списку Публічних осіб (PEP), а також наявність у них ознак фінансових ризиків. 

Визначення кінцевих бенефіціарних власників (КБВ) клієнтів відповідно до вимог законодавства. 

Виявлення розбіжностей у даних про КБВ та їх внесення до відповідного реєстру.

• Моніторинг фінансових операцій та управління ризиками 

Виявлення та аналіз фінансових операцій, що можуть бути пов’язані з відмиванням коштів або фінансуванням тероризму. 

Формування внутрішніх висновків щодо ризикових операцій та підготовка відповідних звітів. 

Здійснення автоматизованого моніторингу клієнтських операцій із використанням спеціалізованого програмного забезпечення. 

Оцінка та класифікація клієнтів за рівнем ризику відповідно до Програми управління ризиками. 

• Подання інформації до державних органів 

Забезпечення інформаційного обміну з Держфінмоніторингом та іншими регуляторними органами.

Своєчасне подання Держфінмоніторингу України повідомлень про підозрілі фінансові операції відповідно до законодавства. 

Виконання запитів державних органів, включаючи Національний банк України та правоохоронні органи.

Організація взаємодії з правоохоронними органами в межах повноважень. 

• Навчання та підвищення кваліфікації персоналу

Проведення навчальних програм для співробітників щодо вимог фінансового моніторингу.

Підготовка працівників до взаємодії з регуляторними органами та проведенням перевірок.

Перевірка знань персоналу щодо оновленого законодавства у сфері фінансового моніторингу.

• Контроль внутрішніх правил та політик

Контроль підготовки та оновлення внутрішніх процедур та інструкцій у сфері фінансового моніторингу.

Організація взаємодії з відповідальними особами щодо розробки та імплементації політик фінансової безпеки.

Участь у впровадженні та погодженні нових фінансових продуктів на відповідність вимогам фінансового моніторингу.

Дотримання та забезпечення виконання Антикорупційної програми компанії.

• Аудит та звітність 

Підготовка внутрішньої звітності для керівництва компанії про ефективність заходів фінансового моніторингу. 

Проведення внутрішніх перевірок щодо відповідності діяльності компанії вимогам фінансового моніторингу. 

Участь у перевірках та аудитах з боку НБУ, Держфінмоніторингу та інших контролюючих органів. 

Що нам потрібно:

Вища освіта (економічна, фінансова, юридична або інша, що відповідає напрямку діяльності). 

Досвід роботи у сфері фінансового моніторингу, банківській або фінансовій установі від 3 років. 

Знання нормативно-правових актів України у сфері фінансового моніторингу та регуляторних вимог НБУ. 

Навички роботи з автоматизованими системами фінансового моніторингу. 

Досвід взаємодії з регуляторними органами, зокрема НБУ та Держфінмоніторингом

Аналітичне мислення, увага до деталей, відповідальність та вміння працювати з конфіденційною інформацією. 

Володіння англійською мовою на рівні Intermediate і вище. 

З нашого боку пропонуємо:

• Ринковий рівень оплати праці;
• Офіційне працевлаштування та соціальні гарантії;
• Медичне страхування;
• Робота в міжнародній організації.

 Звертаємо увагу, що компанія залишає за собою право не надавати зворотний зв’язок кандидатам, які не відповідають зазначеним вимогам